Держатель предлагает собственные средства взаймы другим пользователям с помощью smart-контрактов. Основной механизм формирования доходности от фарминга заключается в том, что поставщики ликвидности предоставляют свои активы для пользования DEX-платформам и получают определенный доходное фермерство процент. Причем если фармить на разных площадках, то показатель доходности может существенно отличаться. Основными понятиями фарминга криптовалют являются ликвидность и пулы ликвидности. Более того, фактор риска при использовании стейкинга ниже по сравнению с другими способами пассивного капиталовложения, например, доходным фермерством.
Ключевые компоненты доходного фарминга
С момента их первого запуска DeFI и доходное ферминг кардинально изменили интернет. В экосистеме работает более миллиона активных пользователей, поэтому невозможно увидеть, что нас ждёт в будущем. Будут ли новые, более выгодные и передовые приложения, которые кардинально изменят сферу доходного фермерства и DeFi в целом? Будучи децентрализованной биржей (DEX ), Uniswap использует AMM для обмена двух надёжных криптовалют в финансовый пул.
Каковы риски, связанные со стейкингом криптовалют?
Предоставление ликвидности означает предоставление DeFi-платформе — например, пулу ликвидности или кредитной платформе — капитала для облегчения операций. Такие фермеры зарабатывают проценты на инвестиции, и это выражается в APY, который порой достигает двузначных или даже трёхзначных цифр. Некоторые платформы предлагают поставщикам ликвидности нативные токены, таким образом дополнительно стимулируя их предоставлять ликвидность за счёт увеличения прибыли. Фермеры могут вывести свои средства когда угодно — это важно, когда речь идет о ротации культур.
Долгосрочная устойчивость доходности
Таким образом, если доходность заявляется в виде 8%, это значит, на ваш вклад вы будете получать 8/12 или 0,6% ежемесячно. В этой статье ProstoCoin подробно разберет основные принципы доходного фермерства, историю его появления и основные популярные площадки. Прежде всего, вам нужно рассчитать прибыль доходного фермерства и только потом принимать решение.
Понимание рисков в добыче дохода
В связи с постоянным ростом активных пользователей DeFi ROI на токены с правами управления может стать значительным в ближайшие годы. По сравнению с майнингом криптовалют, доходность — это инновационный способ заработать награды за криптовалютные активы с использованием безразрешных протоколов ликвидности. На первый взгляд стейкинг может показаться таким же как и предоставление ликвидности – у вас есть токены или коины, вы предоставляете их определённой платформе для получения пассивного заработка. Но если углубиться, всё не так просто – загляните в раздел про стейкинг, а также различия токена и коина, если хотите узнать больше. Доходное фермерство (yield farming) весьма быстро стало одним из самых популярных методов получения пассивного заработка с криптовалютой.
Подписывайтесь на нашу бесплатную рассылку, чтобы получать крипто апдейты каждый день!
- Буквально каждый день появляются новые сервисы DeFi, которые обещают вознаграждение за предоставление ликвидности.
- И их много, хотя каждый немного отличается подходом и предлагаемыми услугами.
- Доходное фермерство представляет собой заманчивую возможность для получения пассивного дохода в экосистеме DeFi.
- Пул ликвидности также обеспечивает возможность беспрепятственно торговать токенами с низким объемом торгов на открытом рынке.
- Чтобы стимулировать инвесторов, протоколы начисляют свой нативный для yield farming token, что позволяет увеличить доходность, но из-за этого токены подвергаются усиленной волатильности.
Например, на бирже PancakeSwap вы можете застейкать BNB, BUSD, USDT и другие токены, чтобы получать CAKE. Чтобы добавить средства в пул ликвидности ETH/USDT, вам необходимо владеть обоими активами из пары. В этом случае вы можете заблокировать ETH, чтобы получить USDT, а затем добавить пару в пул. Тогда вы получите доход и от роста стоимости Эфира, и от майнинга в пуле ликвидности.
Непоследовательные комиссии за газ
Сельскохозяйственный токен может значительно вырасти по стоимости, но его стоимость также может упасть. Несмотря на то, что DeFi используется из-за общественных интересов, его будущее неясно. В конечном итоге стоимость падает, когда тренд падает или на рынке появляется избыточное количество токенов.
Хотите хранить, отправлять, принимать, делать ставки или торговать криптовалютами? С Cryptomus все возможно — зарегистрируйтесь и управляйте своими криптовалютными средствами с помощью наших удобных инструментов. В любом случае доходность остается прибыльной, но зависит от того, сколько денег, времени и усилий вы в нее вложите. Для максимальной эффективности также требуется тщательное понимание платформ DeFi и других продуктов. Экосистема поддерживается пулами ликвидности, поскольку большая часть ранней ликвидности поступает от небольших проектов. Теперь, когда мы знаем, что такое доходное фермерство, давайте поговорим о том, как оно работает.
Один из самых популярных DEX и AMM позволяет пользователям обменивать практически любую пару токенов ERC20 без посредников. Кроме того, платформы часто награждают фермеров нативными токенами, стимулируя их и дальше обеспечивать ликвидность. У фермеров также есть возможность инвестировать за счёт кредитного плеча, используя заёмные средства для увеличения ликвидности и получения высокого дохода. Например, когда фермер по доходности вносит в стейкинг 1000 USDT в Compound, фермер получит токен cUSDT в обмен на каждый токен USDT. Затем эти токены можно перекачать в автоматизированный пул ликвидности маркет-мейкера (AMM), который принимает cUSDT для получения комиссий за транзакции.
Для разблокировки SNX потребуется 1000 сUSD, а ставка разблокировки удваивается по мере удвоения цен на Synths. Как и всё остальное, инвестиции требуют времени, усилий и обширных исследований. Как и в любых других случаях, существует риск для тех, кто не ценит эту идеологию. По сути, основное различие между этими двумя показателями заключается в том, что APR не учитывает сложность, в то время как APY описывает коэффициент доходности с усредненными процентами. APR не учитывает комбинирование, что означает, что расчёт включает только умножение периодической процентной ставки на количество периодов в течение года.
Тем не менее, доходность — это движение ликвидности на DeFi-платформах, которое использует различные механизмы, включая использование средств и майнинг ликвидности, для увеличения прибыли. В то же время доходные фермеры максимально увеличивают свою прибыль, время от времени перемещая средства с помощью различных стратегий. Доходный фарминг включает в себя ряд шагов, начиная с депонирования ваших криптовалют в пул ликвидности. Как только ваши средства находятся в пуле, они становятся доступными для торговли на децентрализованных биржах, займов на платформах для кредитования или для других целей. В обмен на предоставление ликвидности вы получаете дополнительные токены. При этом прибыль с DeFi кредитования или стейкинга не гарантирована, фактическая доходность зависит от подхода каждого отдельно взятого протокола.
Из-за самой « природы » DeFi, обычно проекты разрабатываются небольшими командами с ограниченным бюджетом. Нужно помнить, что в блокчейне транзакции необратимы – и, значит, в случае ошибки с вашей стороны, либо в случае какого-то бага, ваши средства могут быть потеряны навсегда. Такие случаи далеко не редки – в сентябре 2020 года вследствие ошибки пользователя были безвозвратно потеряны порядка 1 миллиона долларов США. Взвесьте все риски, связанные с мошенничеством, прежде чем принимать инвестиционные решения и из-за возможных уязвимостей в смарт-контрактах протокола.
Любой, кто инвестирует, ожидает прибыли, а выращивание прибыли — это не исключение. Как мы уже говорили ранее, доходные фермеры зарабатывают награды, предоставляя займы в пуле ликвидности, но это также приводит к обсуждению того, является ли доходное фермирование прибыльным. Токен может легко измениться в цене и вам нужно иметь МНОГО токенов, чтобы получать значимую прибыль. Теперь, когда вы понимаете механику, риски и вознаграждения доходного фермерства, давайте рассмотрим некоторые стратегии, которые помогут вам максимизировать ваши доходы.
Поскольку их курсы колеблются в очень узком диапазоне, риски IL здесь минимальны. Обратной стороной низких рисков являются невысокие для сектора показатели доходности — в диапазоне 5-20%. Ставки доходности по заложенной ликвидности могут существенно различаться. Крупные платформы с проверенной репутацией, а также относительные новички вроде традиционных бирж, как правило, предлагают более скромные APY, иногда только однозначные.
У этой платформы годовая доходность одна из самых высоких среди лендинговых протоколов и достигает 15%. В июне Compound Finance, ведущий пул займов/кредитования, построенный на Ethereum, объявил о выпуске собственного токена управления – COMP. Каждый день среди пользователей Compound Finance, включая заемщиков и кредиторов, распределяется около токенов COMP. Распределение токенов COMP – это метод справедливой эмиссии токенов управления для пользователей Compound, которые предоставляют ликвидность протоколу.
Вы идёте на такую платформу как AAVE и одалживаете этот Биткоин кому-нибудь. Не волнуйтесь, так как весь процесс автоматизирован и проходит на специальных пулах – то риск минимален. Если вам не известно про пулы ликвидности, то рекомендую посетить раздел по этой теме, чтобы лучше понимать концепт. Существует множество децентрализованных финансовых проектов, что позволяют крипто фанатам брать займы в криптовалюте и одалживать её – платформы вроде AAVE, отличный пример.
В конечном итоге, как майнинг ликвидности, так и выращивание доходности отличаются, хотя они используются взаимозаменяемо, поскольку они оба увеличивают прибыль за счёт получения токенов управления. Некоторые платформы доходного фарминга взимают плату за различные действия, такие как депонирование или снятие средств. Эти комиссии могут снизить вашу общую доходность, поэтому важно учитывать их в расчетах и определить, являются ли они разумными за предоставленные услуги. Поскольку вашими средствами пользуются другие, вы зарабатываете награды в виде дополнительных токенов.